不期火起之时，轰动了一山兽怪。这观音院正南二十里远近，有座黑风山，山中有一个黑风洞，洞中有一个妖精，正在睡醒翻身，只见那窗门透亮，只道是天明。起来看时，倒是正北下的火光晃亮，妖精大惊道：“呀！这必是观音院里失了火！这些和尚好不谨慎！我看时与他救一救来。”好妖精，纵起云头，即至炊火之下，公然冲天之火，前面殿宇皆空，两廊炊火方灼。他大拽步，撞将出来，正呼喊叫取水来，只见那后房无火，房脊上有一人放风。他却情知如此，急入内里看时，见那方丈中间有些霞光彩气，台案上有一个青毡承担。他解开一看，见是一领锦襕法衣，乃佛门之异宝。恰是财动听心，他也不救火，他也不叫水，拿着那法衣，趁哄打劫，拽回云步，径转东山而去。
那老衲人见了这般宝贝，公然动了奸心，走上前对三藏跪下，眼中垂泪道：“我弟子真是没缘！”三藏搀起道：“老院师有何话说？”他道：“老爷这件宝贝，方才展开，天气晚了，何如眼目昏花，不能看得明白，岂不是无缘！”三藏教：“掌上灯来，让你再看。”那老衲道：“爷爷的宝贝，已是亮光，再点了灯，一发晃眼，莫想看得细心。”行者道：“你要怎的看才好？”老衲道：
行者道：“快着快着，莫要调嘴，害了大事！”那天王不敢不借，遂将罩儿递与行者。
莫念！管寻还了法衣！”那众僧见了，一个个战兢兢的，上前跪下安慰，三藏才合口不念。行者一骨鲁跳起来，耳朵里掣出铁棒，要打那些和尚，被三藏喝住道：“这猴头！你头痛还不怕，还要无礼？休脱手！且莫伤人！再与我鞠问一问！”众僧们叩首礼拜，哀告三藏道：“老爷饶命！我等委实的未曾瞥见。这都是那老死鬼的不是。他昨晚看着你的法衣，只哭到更深时候，看也未曾敢看，考虑要图悠长，做个传家之宝，设想定策，要烧杀老爷。自火起之候，暴风高文，大家只顾救火，搬抢物件，更不知法衣去处。”
孙行者护住了后边方丈，辟火罩罩住了前面禅堂，其他前后火光大发，端的是照天红焰光辉，透壁金光晖映！
冤有朋友，债有借主。要索命不干我们事，都是广谋与老衲人定计害你的，莫问我们讨命。”行者咄的一声道：“我把你这些该死的牲口！阿谁问你讨甚么命！只拿法衣来还我走路！”其间有两个胆量大的和尚道：“老爷，你们在禅堂里已烧死了，现在又来讨法衣，端的还是人是鬼？”行者笑道：“这伙孽畜！那边有甚么火来？你去前面看看禅堂，再来发言！”众僧们爬起来往前旁观，那禅堂内里的门窗槅扇，更未曾燎灼了半分。世人悚惧，才认得三藏是位神僧，行者是尊护法，一齐上前叩首道：“我等有眼无珠，不识真人下界！你的法衣在前面方丈中教员祖处哩。”三藏行过了三五层败壁破墙，嗟叹不已。只见方丈公然无火，众僧抢入内里，叫道：“公公！唐僧乃是神人，未曾烧死，现在反害了本身产业！趁早拿出法衣，还他去也。”