却说孙行者见妖精擒了八戒，心中惧道：“这厮恁般短长！我待回朝见师，恐那国王笑我。待要开言骂战，曾奈我又单身，况水面之事不惯。且等我窜改了出来，看那怪把白痴怎生摆布，若得便，且偷他出来做事。”好大圣，捻着诀，摇身一变，还变做一个螃蟹，淬于水内，径至牌坊之前。本来这条路是他前番袭牛魔王盗金睛兽走熟了的，直至那宫阙之下，横爬畴昔，又见那老龙王与九头虫百口儿欢乐喝酒。行者不敢附近，爬过东廊之下，见几个虾精蟹精，纷繁纭纭耍子。
恰是孤单更长，欢娱夜短，早不觉东方发白。那八戒几锺酒吃得兴抖抖的道：“天将了然，等老猪下水去索战也。”二郎道：“元帅细心，只要引他出来，我兄弟们好动手。”八戒笑道：“我晓得！我晓得！你看他敛衣缠钯，使分水法，跳将下去，径至那牌坊下，发声喊，打入殿内。此时那龙子披了麻，看着龙尸哭，龙孙与那驸马，在前面清算棺材哩。这八戒骂上前，手起处，钯头侧重，把个龙子夹脑连头，一钯筑了九个洞穴，唬得那龙婆与众往里乱跑，哭道：“长嘴和尚又把我儿打死了！”那驸马闻言，即便新月铲，带龙孙往外杀来。这八戒举钯迎敌，且战且退，跳出水中。这岸上齐天大圣与七兄弟一拥上前，枪刀乱扎，把个龙孙剁成几断肉饼。那驸马见不断当，在山前打个滚，又现了本象，展开翅，缭绕高涨。二郎即取金弓，安上银弹，扯满弓，往上就打。那怪急铩翅，掠到边前，要咬二郎；半腰里才伸出一个头来，被那头细犬，撺上去，汪的一口，把头血淋淋的咬将下来。
龙婆道：“好死不如恶活。但留我命，凭你教做甚么。”行者叫取铁索来，当驾官即取铁索一条，把龙婆琵琶骨穿了，教沙僧：“请国王来看我们安塔去。”那国王即忙排驾，遂同三藏联袂出朝，并文武多官，随至金光寺上塔。将舍利子安在第十三层塔顶宝瓶中间，把龙婆锁在塔心柱上，念动真言，唤出本国土地、城隍与本寺伽蓝，每三日送饮食一餐，与这龙婆度口，少有差讹，即行处斩，众神暗中领诺。行者却将芝草把十三层塔层层扫过，安在瓶内，温养舍利子。这才是整旧如新，霞光万道，瑞气千条，仍然八方共睹，四国同瞻。下了塔门，国王就谢道：“不是老佛与三位菩萨到此，怎生得明此事也！”行者道：“陛下，金光二字不好，不是久住之物：金乃活动之物，光乃熌灼之气。贫僧为你繁忙这场，将此寺改作伏龙寺，教你永久常存。”那国王即命换了字号，悬上新匾，乃是“敕建护国伏龙寺”。一面厢安排御宴，一面厢召丹青写下四众生形，五凤楼注了名号。国王摆銮驾，送唐僧师徒，赐金玉酬答，师徒们坚辞，一毫不受。这端的是：邪怪剪除万境静，宝塔回光大地明。
白痴得了钯，便道：“哥哥，你先走，等老猪打进宫殿。若得胜，就抓住他一家子；若不堪，败出来，你在这潭岸上救应。”行者大喜，只教细心，八戒道：“不怕他！水里本领，我略有些儿。”行者丢了他，负出水面不题。